در محیط کسب و کار حال حاضر، شرکتها برای درآمدها و هزینه های خود اهداف از قبل تعیین شده ای دارند. برای استفاده ی بهتر از منابع مالی شرکت، باید در جای مناسب سرمایه گذاری کرد.پیدا کردن مکان سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت در بقای سازمان اهمیت دارد. در صورتی که سرمایه گذاری اشتباه باشد، باید قید آن پول را بزنید. مشاوره مالی،راهنمایی برای صاحبین کسب و کار است.
با مشاوره مالی اهداف و نیاز های خودتان را تدوین میکنید و برای سرمایه گذاری و توسعه مالی تصمیمات بهتری می گیرید. مشاوره مالی تخصصی، می تواند تاثیر خوب و به سزایی در کسب و کار داشته باشد.
مشاور مالی فردی است که به افراد، صاحبین کسب و کارها، مدیران شرکتها و سازمان ها راهنمایی های لازم برای سرمایه گذاری ها و پیشرفت اهداف مالی ارائه می دهد. انجام کارها و پیاده کردن مشاوره ها به عهده شرکت است و نقش مشاور به عنوان راهنماست.
وظایف مشاوره مالی و حد اختیارات او در قرار داد تعیین می شود. وظیفه مشاور مالی درسازمان های مختلف متفاوت است. مشاور مالی کل عملیات و فعالیت های مالی در سازمان را کنترل می کند. وظایف مشاور و شرکت مشاوره مالی به شرح زیر است:
• تهیه و ارائه گزارشات دقیق مالی از وضعیت قبل و بعد مشاوره؛
• تهیه صورت های مالی اساسی؛
• پیش بینی سود و زمان سودآوری سازمان؛
• مدیریت ریسک مالی؛
• مشخص کردن سرمایه ها و نحوه سرمایه گذاری سازمان؛
• بودجه بندی و بودجه ریزی؛
• ارائه خدمات مشاوره ای در تصمیم گیری های مالی؛
• مدیریت اعتبارات و منابع مالی؛
• برآورد بهای تمام شده محصولات و کنترل قیمت گذاری روی آن.
• دانش مالی: فهم عمیق و گسترده از مفاهیم مالی و بازار های مالی؛
• مهارت های ارتباطی: توانایی برقراری ارتباط موثر با مشتریان و توضیح مفاهیم مالی به شکل ساده؛
• تجزیه و تحلیل: توانایی تحلیل وضعیت مالی مشتریان و ارائه راهکار های بهبود؛
• مدیریت زمان: توانایی مدیریت زمان و برنامه ریزی اولویت ها؛
• اخلاق حرفه ای: رفتار اخلاقی و شفاف در تمامی تعاملات مالی.
کافی‌نت‌ها نیز در برخی موارد به عنوان مشاوران مالی محسوب می‌شوند. اما برای اظهارنامه مالیاتی، انتخاب بین مراجعه به کافی‌نت و حسابدار حرفه‌ای به چند عامل بستگی دارد:
مراجعه به کافی‌نت:
مراجعه به حسابدار حرفه‌ای:
بهترین گزینه برای دریافت خدمات مالیاتی بستگی به پیچیدگی پرونده مالیاتی شما دارد. اگر پرونده‌تان ساده است و هزینه‌ها برایتان مهم است، ممکن است کافی‌نت گزینه مناسبی باشد. اما اگر پرونده‌تان پیچیده‌تری دارید یا می‌خواهید از دقت و تخصص بیشتری بهره‌مند شوید، مراجعه به حسابدار حرفه‌ای توصیه می‌شود.
حسابداری در حوزه مشاوره مالی شامل تمامی مراحل جمع آوری، طبقه بندی، خلاصه کردن اطلاعات و در نهایت تهیه گزارشهای مالی می باشد. در نتیجه موسسه حسابداری و حسابرسی تمامی این اطلاعات را با استفاده از مشاورحسابداری تایید میکند. برای پیشرفت و ارتقای کسب و کارباید از حسابداران، مشاوره مالیاتی و مشاوران مالی حرفه ای کمک بگیرید.
مشاوران مالی دو نوع هستند:
1- مشاوران مستقل مالی: در مورد طیف وسیعی از محصولات مالی از همه شرکتهای مختلف موجود، مشاوره ای بی طرفانه می دهند؛
2- مشاوران مالی محدود به تخصصی خاص: این مشاوران در مورد طیف محدودی از محصولات مشاوره می دهند. ممکن است در یک زمینه تخصص داشته باشند، به عنوان مثال حقوق بازنشستگی یا ممکن است فقط در مورد محصولات ارائه شده توسط تعداد محدودی از شرکتها مشاوره ارائه دهند.
نقش مشاور مالی در سازمان
اولین نقش مشاور مالی، تجزیه و تحلیل مالی است. یعنی حتی مجوز مشاوره مالی به فرد یا شرکت هم بر این اساس داده می شود که آن شخص یا شرکت بتواند تجزیه و تحلیل مالی انجام دهد. چه قبل از شروع مشاوره و چه بعد از انجام خواسته های مشاور، تجزیه و تحلیل و تفسیر مالی باید صورت بگیرد. این کار باعث می شود که تصمیمات بر اساس نیازهای شرکت گرفته شده و سنجیده شود.
• بررسی سلامت مالی سازمان؛
• ارائه روش های دوری از ریسک؛
• تهیه و ارائه بیزینس پلن؛
• برنامه ریزی مالی برای فعالیت های اقتصادی شرکت؛
• آموزش مالی مدیران و حسابداران؛
• نظارت بر اجرای طرح مالی و بیزینس پلن؛
مشاوران مالی معمولا دارای مدرک کارشناسی یا کارشناسی ارشد در امور مالی یا زمینه های مرتبط و نزدیک هستند. برخی دانشگاه ها و کالج ها مدرک مشاوره مالی ارائه می دهند. برخی دیگر برای کسانی که مایل به ورود به این حرفه هستند مدرک عمومی تری ارائه می دهند. مشاوران مالی به عنوان آمادگی برای این رشته مدارکی در زمینه های مالی، تجارت یا اقتصاد دریافت میکنند.
1-اشخاص حقیقی: در مورد یک شخص، در زمینه پس انداز بیشتر و ایجاد ثروت راهنمایی میکند. این کار اغلب با ایجاد مجموعه ای از سرمایه گذاری ها انجام می شود که به خوبی با نگرش مشتری مطابقت دارد. مشتریانی هستند که بیشتر ریسک میکنند و آنها سپد پر مخاطره ای می خواهند، حتی اگر بازده کمتری داشته باشد.
2- شرکت ها: مشاوران مالی در توسعه پروژه های شرکت کمک میکنند. برای مثال، اگر شرکتی برای توسعه عملیات خود بخواهد کارخانه جدیدی بسازد، مشاوران مالی می توانند به طور مستقل سود آوری پروژه را ارزیابی کنند.
از اینکه تا پایان مقاله همراه ما بودین کمال تشکر را داریم امیدواریم از این مقاله نهایت استفاده برده باشید در پایان به چندتا از مهم ترین سوالاتی که از آموزشگاه ill پرسیدید پاسخ میدیم.
1-مشاور مالی کیست؟ مشاور مالی فردی است که به افراد، صاحبین کسب و کارها، مدیران شرکتها و سازمان ها راهنمایی های لازم برای سرمایه گذاری ها و پیشرفت اهداف مالی ارائه می دهد. انجام کارها و پیاده کردن مشاوره ها به عهده شرکت است و نقش مشاور به عنوان راهنماست.
2-مشاوره مالی چند نوع است؟ مشاوران مالی دو نوع هستند:
1-مشاوران مستقل مالی: در مورد طیف وسیعی از محصولات مالی از همه شرکتهای مختلف موجود، مشاوره ای بی طرفانه می دهند.
2-مشاوران مالی محدود به تخصصی خاص: این مشاوران در مورد طیف محدودی از محصولات مشاوره می دهند.ممکن است در یک زمینه تخصص داشته باشند، به عنوان مثال حقوق بازنشستگی، یا ممکن است فقط در مورد محصولات ارائه شده توسط تعداد محدودی از شرکتها مشاوره ارائه دهند.
3-مشاوره مالی در حوزه حسابداری به چه صورت است؟ حسابداری در حوزه مشاوره مالی شامل تمامی مراحل جمع آوری، طبقه بندی، خلاصه کردن اطلاعات و در نهایت تهیه گزارشهای مالی می باشد. در نتیجه موسسه حسابداری و حسابرسی تمامی این اطلاعات را با استفاده از مشاور حسابداری تایید میکند. برای پیشرفت و ارتقای کسب و کار باید از حسابداران، مشاوره مالیاتی و مشاوران مالی حرفه ای کمک بگیرید.
4-مشاورمالی چه مهارت و توانایی دارد؟
دانش مالی: فهم عمیق و گسترده از مفاهیم مالی و بازار های مالی؛
مهارت های ارتباطی: توانایی برقراری ارتباط موثربا مشتریان و توضیح مفاهیم مالی به شکل ساده؛
تجزیه و تحلیل: توانایی تحلیل وضعیت مالی مشتریان و ارائه راهکار های بهبود؛
مدیریت زمان: توانایی مدیریت زمان و برنامه ریزی اولویت ها؛
اخلاق حرفه ای: رفتار اخلاقی و شفاف در تمامی تعاملات مالی.
5- خدمات مشاورین مالی به چه صورت است؟
1-اشخاص حقیقی: در مورد یک شخص، در زمینه پس انداز بیشتر و ایجاد ثروت راهنمایی میکند. این کار اغلب با ایجاد مجموعه ای از سرمایه گذاری ها انجام می شود که به خوبی با نگرش مشتری مطابقت دارد.مشتریانی هستند که بیشتر ریسک میکنند و آنها سپد پر مخاطره ای می خواهند، حتی اگر بازده کمتری داشته باشد.
2- شرکت ها: مشاوران مالی در توسعه پروژه های شرکت کمک میکنند. برای مثال،اگر شرکتی برای توسعه عملیات خود بخواهد کارخانه جدیدی بسازد، مشاوران مالی می توانند به طور مستقل سود آوری پروژه را ارزیابی کنند.
اگر در رابطه با این موضوع سوالی دارید فرم مشاوره زیر را پر کنید تا متخصصین ما با شما تماس بگیرند.
